Économie des jetons : créer un écosystème pour les actifs numériques

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  Prévision quantique
• 19 décembre 2022

Résumé des informations

L'économie des jetons ou tokenisation est un écosystème qui donne de la valeur aux monnaies/actifs numériques, leur permettant d'être échangés et payés en montants fiduciaires (en espèces) équivalents. L’économie des jetons a conduit à de nombreux programmes de tokenisation qui permettent aux entreprises de mieux impliquer leurs consommateurs via les crypto-monnaies. Les implications à long terme de cette évolution pourraient inclure des réglementations mondiales sur la tokenisation et les programmes de fidélité aux marques intégrant des tokens.

Contexte économique des jetons

Les cadres juridiques et économiques sont essentiels pour établir la valeur d'un jeton. Ainsi, l'économie des jetons se concentre sur la manière dont les systèmes de blockchain peuvent être conçus pour être avantageux pour toutes les parties prenantes, y compris les utilisateurs de jetons et ceux qui vérifient les transactions. Les jetons sont tout actif numérique représentant de la valeur, y compris les points de fidélité, les bons et les éléments de jeu. Dans la plupart des cas, les jetons modernes sont créés sur une plateforme blockchain comme Ethereum ou NEO. Par exemple, si une entreprise propose un programme de fidélité, le client doit acheter des jetons d'entreprise pour participer au programme. De plus, ces jetons peuvent ensuite gagner des récompenses telles que des remises ou des cadeaux. 

Le principal avantage de la tokenisation est qu'elle peut être polyvalente. Les entreprises peuvent utiliser des jetons pour représenter des actions ou des droits de vote. Les jetons peuvent également être utilisés à des fins de paiement ou pour compenser et régler des transactions. Un autre avantage est la propriété fractionnée des actifs, ce qui signifie que les jetons peuvent être utilisés pour représenter une petite partie d'un investissement plus important. Par exemple, on pourrait posséder un pourcentage de la propriété via des jetons plutôt que de posséder une propriété entière. 

La tokenisation permet également le transfert rapide et sans effort des actifs puisque ces actifs numériques sont envoyés et reçus à l'aide de la technologie blockchain. Cette méthode permet de régler les transactions rapidement et sans avoir besoin d'un intermédiaire tiers. Une autre force de la tokenisation est qu'elle augmente la transparence et l'immuabilité. Étant donné que les jetons sont stockés sur une blockchain, ils peuvent être consultés par n'importe qui à tout moment. De plus, une fois qu'une transaction est enregistrée sur la blockchain, elle ne peut pas être modifiée ou supprimée, ce qui rend les paiements incroyablement sécurisés.

Impact perturbateur

L'une des utilisations les plus courantes de la tokenisation est les programmes de fidélité. En émettant des jetons, les entreprises peuvent récompenser les clients pour leur fidélité. Un exemple est Singapore Airlines, qui a lancé KrisPay en 2018. Le programme utilise un portefeuille numérique basé sur des miles qui peut convertir des points de voyage en récompenses numériques. La société affirme que KrisPay est le premier portefeuille numérique de fidélité des compagnies aériennes basé sur la blockchain au monde. 

Les entreprises peuvent également utiliser des jetons pour suivre le comportement et les préférences des clients, permettant aux entreprises de proposer des remises et des offres ciblées en fonction des intérêts des clients. Et à partir de 2021, diverses entreprises commencent à utiliser la tokenisation à des fins de collecte de fonds ; Les ICO (offres initiales de pièces) sont un moyen populaire de collecter des fonds en émettant des jetons. Les gens peuvent ensuite échanger ces jetons sur des échanges de crypto-monnaie contre d'autres actifs numériques ou des devises fiduciaires. 

La tokenisation est également utilisée dans le secteur immobilier. Par exemple, une propriété à Manhattan a été vendue à l'aide de jetons de crypto-monnaie en 2018. La propriété a été achetée avec Bitcoin et les jetons ont été émis sur la plate-forme blockchain Ethereum.

Bien que le système soit transparent et pratique, la tokenisation comporte également certains risques. L’un des défis les plus importants réside dans le fait que les jetons sont soumis à des fluctuations de prix volatiles, ce qui signifie que leur valeur peut augmenter ou diminuer soudainement et sans avertissement. Dans certains cas, les pièces cryptographiques peuvent se dissoudre ou disparaître complètement. Un autre risque est que les jetons puissent être piratés ou volés puisque ces actifs sont stockés numériquement. Si les jetons sont stockés sur un échange numérique, ils pourraient également être piratés. Et les ICO ne sont en grande partie pas réglementées, ce qui signifie qu’il existe un risque de fraude plus élevé lors de la participation à ces investissements. 

Implications de l'économie symbolique

Les implications plus larges de l'économie symbolique peuvent inclure : 

• Les gouvernements tentent de réglementer la tokenisation, bien que la réglementation soit complexe dans une plate-forme décentralisée.
• Certaines plates-formes de chiffrement sont établies pour prendre en charge les jetons qui nécessitent des systèmes d'utilisation plus robustes et flexibles.
• Augmentation des offres ICO et tokenisation des investissements en capital, telles que les offres de jetons de sécurité (STO) pour les startups et les petites entreprises, qui peuvent être plus accessibles que les introductions en bourse (offres publiques initiales).
• De plus en plus d'entreprises transforment leurs programmes de fidélité en jetons numériques en s'associant à différents échanges et fournisseurs de crypto.
• Augmentation des investissements dans la cybersécurité de la blockchain à mesure que de plus en plus de jetons et de consommateurs entrent sur le terrain.
• Les institutions financières traditionnelles s’orientent vers l’intégration des jetons numériques, modifiant considérablement les paysages bancaires et d’investissement.
• Une augmentation des programmes et des ressources éducatives axés sur l’économie des cryptomonnaies et des jetons, visant à améliorer la compréhension et la participation du public à l’économie numérique.
• Contrôle accru de la part des autorités fiscales du monde entier, conduisant à de nouveaux cadres fiscaux pour les actifs numériques et les transactions symboliques.

Questions à considérer

• Si vous avez investi dans une plate-forme et un jeton cryptographiques, qu'aimez-vous ou n'aimez-vous pas dans le système ?
• Comment la tokenisation peut-elle affecter davantage la façon dont les entreprises établissent des relations avec leurs clients ?