Harajin yaƙi da cin hanci da rashawa na ƙasa da ƙasa: kama laifukan kuɗi kamar yadda suke faruwa

• About the Author:
• Sunan marubuci

  Quantumrun Haskaka
• Maris 24, 2023

Takaitacciyar fahimta

Masu aikata laifuka na kudi suna zama masu ceto fiye da kowane lokaci, har ma suna ɗaukar mafi kyawun doka da ƙwararrun haraji don tabbatar da cewa kamfanonin harsashi suna kama da halal. Don magance wannan ci gaba, gwamnatoci suna daidaita manufofinsu na yaki da rashawa, gami da haraji.

Yanayin haraji na yaƙi da cin hanci da rashawa na ƙasa da ƙasa

Gwamnatoci suna ƙara gano alaƙa mai ƙarfi tsakanin nau'ikan laifukan kuɗi daban-daban, gami da cin hanci da rashawa. Sakamakon haka, gwamnatoci da yawa suna ɗaukar hanyoyin da suka haɗa hukumomi da yawa game da satar kuɗi (ML) da yaƙi da ba da kuɗaɗen ta'addanci (CFT). Waɗannan yunƙurin suna buƙatar haɗin kai daga hukumomi daban-daban, waɗanda suka haɗa da hukumomin yaƙi da cin hanci da rashawa, hukumomin hana fasa-kwaurin kuɗi (AML), ƙungiyoyin leken asirin kuɗi, da hukumomin haraji. Musamman laifuffukan haraji da cin hanci da rashawa suna da alaƙa ta kud da kud, saboda masu aikata laifuka ba sa bayar da rahoton samun kuɗin shiga daga ayyukan da ba bisa ka'ida ba ko kuma yawan rahoton da ya shafi sata. A cewar wani bincike na Bankin Duniya na kamfanoni 25,000 a cikin kasashe 57, kamfanonin da ke ba da cin hanci su ma suna gujewa karin haraji. Daya daga cikin hanyoyin tabbatar da biyan harajin da ya dace shine daidaita dokokin yaki da cin hanci da rashawa.

Misalin mai kula da AML na duniya shine Ƙungiyar Task Force Task Force (FATF), ƙungiyar ƙasa da ƙasa da aka sadaukar don yaƙar ML/CFT. Tare da kasashe membobi 36, ikon FATF ya fadada a duk duniya kuma ya haɗa da kowace babbar cibiyar kuɗi. Babban burin ƙungiyar shine saita ƙa'idodin ƙasashen duniya don bin AML da kimanta aiwatar da su. Wata babbar manufar ita ce Dokokin Yaƙi da Fataucin Kuɗi na Ƙungiyar Tarayyar Turai (EU). Umarnin Wayar da Kuɗi na Biyar (5AMLD) yana gabatar da ma'anar doka ta cryptocurrency, wajibcin bayar da rahoto, da dokoki don walat ɗin crypto don daidaita kuɗin. Dokokin Anti-Money Laundering na Shida (6AMLD) ya ƙunshi ma'anar laifuffuka na ML, ƙara girman abin alhaki na laifi, da ƙarin hukunci ga waɗanda aka samu da aikata laifuka.

Tasiri mai rudani

A shekarar 2020, Majalisar Dokokin Amurka ta zartar da dokar hana fasa-kwauri ta 2020, wadda aka gabatar a matsayin gyara ga dokar ba da izinin tsaro ta kasa na shekarar 2021. Shugaban Amurka Joe Biden ya ce dokar AML mataki ne mai tarihi na yaki da cin hanci da rashawa. a cikin gwamnati da kuma kamfanoni. Ɗaya daga cikin fitattun abubuwan da ke cikin Dokar AML shine kafa rajistar mallakar mallakar fa'ida, wanda zai kawo ƙarshen kamfanonin harsashi da ba a san su ba. Duk da yake Amurka ba yawanci tana da alaƙa da wuraren haraji, kwanan nan ta fito a matsayin manyan manyan kamfanonin harsashi na duniya waɗanda ke ba da damar satar kuɗi da suka shafi kleptocracy, shirya laifuka, da ta'addanci. Rajistan za ta taimaka wa tsaro na kasa, leken asiri, jami'an tsaro, da kungiyoyi masu kula da ayyukansu na binciken manyan laifuka da kuma kudade na ta'addanci ta hanyar hadaddun yanar gizo na kamfanonin harsashi da ke boye asali da masu cin gajiyar kadarori daban-daban.

A halin da ake ciki, wasu kasashen kuma suna kara inganta hadin gwiwarsu da hukumomin haraji domin ilimantar da ma'aikatansu kan laifukan haraji da cin hanci da rashawa. Littafin Jagora na Kungiyar Hadin Kan Tattalin Arziki da Ci Gaba (OECD) kan Wayar da Kan Kudade da Cin Hanci da Cin Hanci da Rashawa yana jagorantar jami'an haraji wajen nuna yiwuwar aikata laifuka yayin nazarin bayanan kuɗi. An kirkiro Kwalejin OECD ta kasa da kasa don Binciken Laifukan Haraji a cikin 2013 a matsayin ƙoƙarin haɗin gwiwa tare da Guardia di Finanza na Italiya. Manufar ita ce a inganta karfin kasashe masu tasowa don rage kwararar kudaden haram. An yi gwajin irin wannan makarantar a Kenya a shekarar 2017 kuma an kaddamar da ita a Nairobi a shekarar 2018. A halin da ake ciki kuma, a watan Yulin 2018, OECD ta rattaba hannu kan yarjejeniyar fahimtar juna tare da Hukumar Kula da Harajin Jama'a ta Argentina (AFIP) don kafa cibiyar cibiyar OECD ta Latin Amurka. Kwalejin Buenos Aires.

Tasirin harajin yaƙi da cin hanci da rashawa na ƙasa da ƙasa

Faɗin tasirin harajin yaƙi da cin hanci da rashawa na ƙasa da ƙasa na iya haɗawa da: 

• Ƙarin haɗin gwiwa da haɗin gwiwa tare da hukumomi daban-daban da hukumomin da suka dace don sa ido kan motsin kuɗi a duniya da gano laifukan haraji cikin sauri da inganci.
• Haɓaka amfani da bayanan ɗan adam da fasahar tushen girgije don haɓaka tsarin hukumomin haraji da matakai.
• Ana horar da ƙwararrun haraji akan ƙa'idodin AML/CFT daban-daban yayin da suke ci gaba da haɓakawa ko ƙirƙira su. Wannan ilimin zai sa waɗannan ma'aikata su sami aiki sosai yayin da ƙwarewarsu ta ƙara ƙaruwa.
• Ƙarin gwamnatoci da ƙungiyoyin yanki da ke aiwatar da daidaitattun manufofin yaƙi da laifuffukan kuɗi.
• Haɓaka saka hannun jari a cikin fasahar haraji na ainihin lokaci don tabbatar da cewa ana ba da rahoton haraji daidai lokacin da kuɗi da kayayyaki ke tafiya a yankuna daban-daban. 

Tambayoyin da za a duba

• Idan kuna aiki da hukumar haraji, ta yaya kuke kiyaye dokokin yaƙi daban-daban?
• Wadanne hanyoyi ne hukumomin haraji za su iya kare kansu daga laifukan kudi?