Blockchain dalam pengelolaan dana: Transparansi dan keamanan dalam pengelolaan kekayaan

• Penulis:
• nama penulis

  Pandangan ke Depan Quantumrun
• Januari 19, 2024

Sorotan wawasan

Teknologi Blockchain merevolusi pengelolaan dana, menawarkan peningkatan keamanan dan efisiensi. Dengan memfasilitasi tokenisasi aset, hal ini memungkinkan perdagangan global atas aset bernilai tinggi dan mungkin mengurangi peran perantara. Perusahaan seperti Magna memimpin dalam otomatisasi manajemen token, yang menunjukkan peralihan ke arah operasi yang lebih efisien. Namun, tantangan seperti kepatuhan terhadap peraturan masih ada. Penerapan blockchain dalam pengelolaan dana dapat mengarah pada kolaborasi industri, beragam produk keuangan, dan peningkatan akuntabilitas lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG).

Blockchain dalam konteks pengelolaan dana

Pengelolaan dana adalah pengelolaan dana investasi secara profesional, seperti reksa dana, dana lindung nilai, dan program pensiun. Manajer dana bertanggung jawab untuk mengawasi investasi aset, membuat keputusan tentang sekuritas mana yang akan dibeli atau dijual, dan memastikan bahwa dana tersebut terdiversifikasi dengan baik. Salah satu manfaat utama penggunaan blockchain dalam pengelolaan dana adalah peningkatan keamanan. Sistem pengelolaan dana tradisional rentan terhadap penipuan dan kesalahan, namun sifat teknologi blockchain yang terdesentralisasi membuat pihak yang tidak berwenang tidak mungkin mengubah atau merusak catatan. Fitur ini sangat penting bagi perusahaan yang mengelola uang dalam jumlah besar, karena pelanggaran keamanan apa pun dapat menimbulkan konsekuensi keuangan yang serius.

Beberapa perusahaan mulai menawarkan solusi blockchain untuk pengelolaan dana. Misalnya, perusahaan modal ventura yang berbasis di Singapura, Blockchain Founders Fund (BFF) telah berinvestasi di Magna, sebuah platform manajemen token yang mengumpulkan $15 juta USD dalam putaran awal dengan penilaian $70 juta USD. Magna sedang membangun perangkat lunak yang menyederhanakan dan mengotomatiskan proses pendistribusian dan pengelolaan token untuk protokol, organisasi otonom terdesentralisasi (DAO), dan dana kripto. CEO Bruno Faviero mengatakan perusahaan ini diciptakan untuk mempermudah memulai dan menskalakan perusahaan kripto sambil membawa efisiensi yang sangat dibutuhkan ke ruang Web3.

Dampak yang mengganggu

Salah satu peluang dalam penggunaan blockchain dalam pengelolaan dana adalah tokenisasi aset. Proses ini melibatkan representasi barang-barang bernilai tinggi seperti real estat, kekayaan intelektual, atau seni sebagai token digital di blockchain. Metode ini memungkinkan investasi yang lebih aman dan efisien pada aset-aset ini, karena blockchain memungkinkan investor dari mana saja di dunia untuk memperdagangkannya dengan mudah dan cepat. 

Namun, peningkatan likuiditas dan penurunan risiko penjualan kembali yang disebabkan oleh tokenisasi dapat menciptakan hambatan baru bagi manajer aset, karena teknologi ini memungkinkan perdagangan dan penyelesaian langsung dan berbiaya rendah antar pihak, sehingga berpotensi menghilangkan kebutuhan akan perantara. Beberapa perusahaan berusaha beradaptasi dan menawarkan layanan baru agar tetap kompetitif dan menarik investor baru, termasuk mereka yang mungkin memasuki pasar untuk pertama kalinya karena perluasan potensi modal yang dimungkinkan oleh tokenisasi.

Selain itu, ada tantangan lain dalam menerapkan blockchain dalam pengelolaan dana, seperti perlunya kepatuhan terhadap peraturan. Seperti halnya teknologi baru lainnya, terdapat kekhawatiran tentang bagaimana blockchain akan diatur dan bagaimana hal itu akan sesuai dengan kerangka hukum yang ada. Namun, seiring dengan semakin luasnya adopsi teknologi, badan pengatur kemungkinan akan mengembangkan pedoman dan kerangka kerja untuk penggunaannya dalam industri keuangan. Meskipun demikian, bagi perusahaan keuangan yang ingin mengeksplorasi penggunaan teknologi dalam pengelolaan dana mereka, salah satu cara termudah adalah bermitra dengan penyedia teknologi blockchain. Teknik ini dapat membantu perusahaan menavigasi kompleksitas penerapan teknologi ini dan memastikan bahwa sistem mereka mematuhi peraturan terkait.

Implikasi blockchain dalam pengelolaan dana 

Implikasi yang lebih luas dari blockchain dalam pengelolaan dana dapat mencakup: 

• Semakin banyak perusahaan jasa keuangan yang bergabung dengan konsorsium atau kelompok industri yang berfokus pada blockchain dalam pengelolaan dana. Kelompok-kelompok ini dapat memberikan sumber daya dan dukungan yang berharga bagi perusahaan yang ingin mengeksplorasi penggunaan blockchain dalam operasi mereka.
• Perusahaan pengelola dana berpartisipasi dalam proyek percontohan atau uji coba pembuktian konsep untuk menguji penggunaan blockchain dalam operasi mereka sebelum melakukan investasi yang lebih mahal.
• Manajer dana menawarkan produk keuangan yang lebih terdiversifikasi, seperti aset yang diberi token dan dana kripto.
• Perusahaan jasa keuangan menggunakan manajemen data blockchain untuk melacak modal investor secara efisien, menurunkan dokumen, dan menghemat biaya tenaga kerja.
• Pengelola dana berkelanjutan yang menggunakan blockchain untuk memberikan akuntabilitas dan transparansi, memungkinkan mereka mencapai tujuan lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG).

Pertanyaan untuk dikomentari

• Akankah peningkatan transparansi dan keamanan teknologi blockchain membuat Anda lebih cenderung berinvestasi pada dana yang menggunakannya?
• Jika Anda pernah berinvestasi dalam dana apa pun yang menggunakan teknologi blockchain atau aset yang diberi token, bagaimana pengalaman Anda?