Ụtụ isi nrụrụ aka nke mba dị iche iche: Inweta mpụ ego ka ha na-eme

• Banyere chepụtara:
• Aha onye edemede

  Quantumrun ịhụ ụzọ
• March 24, 2023

Nchịkọta nghọta

Ndị omempụ ego na-aghọ ndị na-azọpụta ndụ karịa mgbe ọ bụla, ọbụna na-ewe ndị ọrụ iwu kachasị mma na ndị ọkachamara n'ịtụ ụtụ isi iji hụ na ụlọ ọrụ shell ha dị ka ndị ziri ezi. Iji gbochie mmepe a, gọọmentị na-ahazi usoro iwu mgbochi nrụrụ aka ha, gụnyere ụtụ isi.

Ọnọdụ ụtụ isi mgbochi nrụrụ aka nke mba dị iche iche

Gọọmentị na-achọpụtakwu njikọ siri ike n'etiti ụdị mpụ ego dị iche iche, gụnyere nrụrụ aka. N'ihi ya, ọtụtụ gọọmentị na-agbaso usoro nke jikọtara ọtụtụ ụlọ ọrụ megide ịkwanye ego (ML) na ịlụso ego nke iyi ọha egwu ọgụ (CFT). Mgbalị ndị a chọrọ nzaghachi ahaziri ahazi site n'otu dị iche iche, gụnyere ndị na-ahụ maka mgbochi nrụrụ aka, ndị ọchịchị na-emegide mpụ ego (AML), ngalaba ọgụgụ isi ego, na ndị ọrụ ụtụ isi. Karịsịa, mpụ ụtụ isi na nrụrụ aka nwere njikọ chiri anya, n'ihi na ndị omempụ anaghị ekwupụta ego ha nwetara site na ihe omume iwu na-akwadoghị ma ọ bụ na-akọbiga ihe ókè iji kpuchie ịkwa akwa. Dị ka nnyocha Banklọ akụ Ụwa mere n’ebe achụmnta ego 25,000 nọ ná mba 57 gosiri, ụlọ ọrụ ndị na-akwụ ụgwọ iri ngo na-ezerekwa ịtụ ụtụ isi karị. Otu n'ime ụzọ a ga-esi hụ na ịtụ ụtụ isi nke ọma bụ ịhazi iwu mgbochi nrụrụ aka.

Ihe atụ nke onye na-ahụ maka AML zuru ụwa ọnụ bụ Financial Action Task Force (FATF), otu mba ụwa raara onwe ya nye n'ịlụso ML/CFT ọgụ. Site na mba ndị otu 36, ikike FATF gbatịrị n'ụwa niile ma gụnye ụlọ ọrụ ego ọ bụla. Ebumnuche bụ isi nke nzukọ a bụ ịtọ ụkpụrụ mba ụwa maka nnabata AML na nyochaa mmejuputa ha. Iwu ọzọ bụ isi bụ ntuziaka European Union (EU) na-emegide mwepu ego. Ntuziaka mgbochi mwepu ego nke ise (5AMLD) na-ewebata nkọwa iwu gbasara cryptocurrency, ọrụ ịkọ akụkọ, yana iwu maka obere akpa crypto iji hazie ego. Ntuziaka Mgbochi Mgbochi Ego nke isii (6AMLD) nwere nkọwa nke mmejọ ML, ndọtị nke oke ibu mpụ, yana nkwuputa ntaramahụhụ maka ndị a mara ikpe maka mpụ.

Mmetụta na-emebi emebi

N'afọ 2020, ndị omebe iwu US gafere iwu mgbochi ego na-emebi ego (AML) nke 2020, bụ nke ewepụtara dị ka mmezigharị na iwu ikike nchekwa mba maka 2021. Onye isi ala US Joe Biden kwuru na Iwu AML bụ usoro akụkọ ihe mere eme iji luso nrụrụ aka ọgụ. n'ime ma gọọmentị na ụlọ ọrụ. Otu n'ime akụkụ kachasị ama nke Iwu AML bụ ịmepụta ndekọ aha njirimara bara uru, nke ga-akwụsị ụlọ ọrụ shei na-amaghị aha. Ọ bụ ezie na US anaghị ejikọkarị ya na ebe ụtụ isi, ọ pụtapụtala n'oge na-adịbeghị anya dị ka ndị isi ụwa nke ụlọ ọrụ shei na-amaghị aha na-eme ka mpụ ego metụtara kleptocracy, mpụ ahaziri ahazi na iyi ọha egwu. Ndebanye aha ahụ ga-enyere nchebe mba, ọgụgụ isi, ndị mmanye iwu, na ndị na-ahụ maka iwu na-eme nchọpụta banyere mpụ ahaziri ahazi na ego ndị na-eyi ọha egwu na-ebelata site na mgbagwoju anya nke ụlọ ọrụ shell na-ezobe mmalite na ndị na-erite uru nke akụ dị iche iche.

Ka ọ dị ugbu a, mba ndị ọzọ na-akwalitekwa mmekọrịta ha na ndị ọrụ ụtụ isi iji kuziere ndị ọrụ ha gbasara mpụ ụtụ isi na nrụrụ aka. Akwụkwọ ntuziaka Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD) na-ahụ maka mwepu ego na mpụ na iri ngo na mmata nrụrụ aka na-eduzi ndị ọrụ ụtụ isi n'ịkọwapụta mpụ nwere ike ime mgbe ha na-enyocha nkwupụta ego. Emepụtara OECD International Academy for Tax Crime Investigation na 2013 dị ka mgbakọ ọnụ na Italy Guardia di Finanza. Ebumnuche bụ ịkwalite ikike mba ndị ka na-emepe emepe iji belata usoro ego na-akwadoghị. A na-anya ụlọ akwụkwọ agụmakwụkwọ yiri nke ahụ na Kenya na 2017 wee malite ya na Nairobi na 2018. Ka ọ dị ugbu a, na July 2018, OECD bịanyere aka na Memorandum of Understanding na Argentina's Federal Administration of Public Revenue (AFIP) iji guzobe etiti Latin America nke OECD. Ụlọ akwụkwọ mahadum dị na Buenos Aires.

Mmetụta nke ụtụ isi mgbochi nrụrụ aka nke mba dị iche iche

Mmetụta ka ukwuu nke ụtụ isi mgbochi nrụrụ aka nke mba dị iche iche nwere ike ịgụnye: 

• More mmekorita na mmekorita ya na ụlọ ọrụ dị iche iche na ndị na-ahụ maka njikwa iji nyochaa mmegharị nke ego n'ụwa niile ma chọpụta mpụ ụtụ isi ngwa ngwa na nke ọma.
• Iji ọgụgụ isi na-abawanye ụba na teknụzụ dabere na igwe ojii iji kwalite sistemu na usoro ndị ọchịchị ụtụ isi.
• A na-azụ ndị ọkachamara n'ụtụ isi na ụkpụrụ AML/CFT dị iche iche ka ha na-aga n'ihu na-etolite ma ọ bụ na-emepụta ha. Ihe ọmụma a ga-eme ka ndị ọrụ a bụrụ ndị na-arụ ọrụ nke ukwuu ka nkà ha na-achọsi ike karị.
• Ọtụtụ gọọmentị na otu mpaghara na-emejuputa atumatu ahaziri ahazi megide mpụ ego.
• Mmụba ntinye ego na teknụzụ ịtụ ụtụ isi ozugbo iji hụ na a na-akọ ụtụ isi nke ọma ka ego na ngwa ahịa na-agafe ókèala dị iche iche. 

Ajụjụ ndị a ga -atụle

• Ọ bụrụ na ị na-arụ ọrụ maka ndị na-ahụ maka ụtụ isi, kedu ka ị si na-agbaso iwu mgbochi nrụrụ aka dị iche iche?
• Kedu ụzọ ndị ọzọ ndị isi ụtụ isi nwere ike isi chebe onwe ha pụọ ​​​​na mpụ ego?