Fandoavan-ketra miady amin'ny kolikoly iraisam-pirenena: Misambotra heloka ara-bola rehefa mitranga izany

• Author:
• Anaran'ny mpanoratra

  Quantumrun Foresight
• March 24, 2023

Famintinana insight

Ny mpanao heloka bevava ara-bola dia lasa matsilo kokoa noho ny hatramin'izay, eny fa na dia ny manakarama ny lalàna tsara indrindra sy ny manam-pahaizana momba ny hetra aza mba hahazoana antoka fa ho ara-dalàna ny orinasany. Mba hanoherana izany fivoarana izany dia manara-penitra ny politikan'izy ireo miady amin'ny kolikoly ny governemanta, anisan'izany ny hetra.

Ny tontolon'ny hetra miady amin'ny kolikoly iraisam-pirenena

Ny governemanta dia mahita fifandraisana bebe kokoa sy matanjaka kokoa eo amin'ireo karazana heloka ara-bola isan-karazany, anisan'izany ny kolikoly. Vokatr'izany, governemanta maro no mampiasa fomba fiasa izay mampiditra masoivoho marobe manohitra ny famotsiam-bola (ML) sy miady amin'ny famatsiam-bola amin'ny fampihorohoroana (CFT). Mila valin-kafatra mirindra avy amin'ny sampana isan-karazany ireo ezaka ireo, anisan'izany ny manampahefana miady amin'ny kolikoly, ny manampahefana miady amin'ny famotsiam-bola (AML), ny sampam-pitsikilovana ara-bola, ary ny sampan-draharahan'ny hetra. Indrindra indrindra, mifandray akaiky ny heloka momba ny hetra sy ny kolikoly, satria tsy mitatitra ny vola miditra amin'ny asa tsy ara-dalàna na manao tatitra be loatra ny mpanao heloka bevava mba handrakofana ny famotsiam-bola. Araka ny fikarohana nataon’ny Banky Iraisam-pirenena tamin’ny orinasa 25,000 57 any amin’ny tany XNUMX, ireo orinasa mandoa tsolotra koa dia tsy mandoa hetra bebe kokoa. Iray amin'ireo fomba hiantohana ny fandoavana hetra araka ny tokony ho izy ny fanaovana manara-penitra ny lalàna momba ny ady amin'ny kolikoly.

Ohatra iray amin'ny mpandrindra AML manerantany ny Financial Action Task Force (FATF), fikambanana iraisam-pirenena natokana hiadiana amin'ny ML/CFT. Miaraka amin'ny firenena mpikambana 36, ​​ny fahefan'ny FATF dia miitatra eran'izao tontolo izao ary ahitana ny foibe ara-bola lehibe rehetra. Ny tanjona voalohan'ny fikambanana dia ny hametraka fenitra iraisam-pirenena momba ny fanarahan-dalàna AML sy hanombana ny fampiharana azy. Ny politika lehibe iray hafa dia ny torolàlana momba ny ady amin'ny famotsiam-bola ataon'ny Vondrona Eoropeana (UE). Ny Fifth Anti-Money Laundering Directive (5AMLD) dia mampiditra famaritana ara-dalàna momba ny cryptocurrency, ny adidy amin'ny tatitra, ary ny fitsipika momba ny poketra crypto hifehezana ny vola. Ny toromarika faha-enina miady amin'ny famotsiam-bola (6AMLD) dia ahitana famaritana ny fandikan-dalàna momba ny ML, fanitarana ny sahan'ny heloka bevava, ary ny fitomboan'ny sazy ho an'ireo voaheloka ho nanao heloka bevava.

Fiantraikany manakorontana

Tamin'ny taona 2020, ny Kongresy Amerikana dia nandany ny Lalàna miady amin'ny famotsiam-bola (AML) 2020, izay nampidirina ho fanitsiana ny Lalàna Fanomezan-dàlana ho an'ny Fiarovana Nasionaly ho an'ny taona 2021. Nilaza ny filoha amerikana Joe Biden fa dingana manan-tantara amin'ny ady amin'ny kolikoly ny lalàna AML. na eo amin'ny governemanta na ny orinasa. Ny iray amin'ireo lafin-javatra miavaka indrindra amin'ny Lalàna AML dia ny fametrahana rejisitry ny fananana mahasoa, izay hamarana ny orinasa shell tsy fantatra anarana. Na dia tsy mifandray amin'ny toeram-pialofana hetra aza i Etazonia, dia vao haingana no nipoitra ho toy ny mpampiantrano orinasa akorandriaka tsy mitonona anarana eran-tany izay mamela ny famotsiam-bola mifandraika amin'ny kleptokrasia, heloka bevava voalamina ary fampihorohoroana. Ny rejisitra dia hanampy ny fiarovam-pirenena, ny fitsikilovana, ny fampiharana ny lalàna, ary ireo fikambanana manara-maso izay ny fanadihadiana momba ny heloka bevava voalamina sy ny famatsiam-bola fampihorohoroana dia ahena noho ny tranonkala be pitsiny an'ireo orinasa akorandriaka izay manafina ny niandohan'ny sy ny mpandray tombony amin'ny fananana isan-karazany.

Mandritra izany fotoana izany, ny firenena hafa dia manatsara ny fiaraha-miasa amin'ny manampahefana hetra mba hanabeazana ny mpiasany momba ny heloka bevava sy ny kolikoly. Ny Boky Torolalana ho an'ny fiaraha-miasa ara-toekarena sy ny fampandrosoana (OECD) momba ny fahatsiarovan-tena momba ny famotsiam-bola sy ny kolikoly ary ny fahatsiarovan-tena amin'ny kolikoly dia mitarika ny tompon'andraikitra amin'ny hetra amin'ny fanondroana ny mety ho asan-jiolahy eo am-pandinihana ny tatitra ara-bola. Ny OECD International Academy for Tax Crime Investigation dia noforonina tamin'ny 2013 ho fiaraha-miasa amin'ny Guardia di Finanza any Italia. Ny tanjona dia ny hampitombo ny fahaizan'ny firenena an-dalam-pandrosoana hampihenana ny vola miditra tsy ara-dalàna. Akademia mitovitovy amin'izany no natao pilote tany Kenya tamin'ny 2017 ary natomboka tamin'ny fomba ofisialy tany Nairobi tamin'ny 2018. Nandritra izany fotoana izany, tamin'ny Jolay 2018, ny OECD dia nanao sonia fifanarahana miaraka amin'ny Fitondram-panjakana Federaly momba ny Revenue (AFIP) any Arzantina mba hananganana foibe Amerikana Latina an'ny OECD. Akademia any Buenos Aires.

Ny fiantraikan'ny hetra miady amin'ny kolikoly iraisam-pirenena

Ny fiantraikan'ny hetra amin'ny ady amin'ny kolikoly iraisam-pirenena dia mety ahitana: 

• Fiaraha-miasa sy fiaraha-miasa bebe kokoa amin'ireo sampan-draharaha sy sampan-draharaha isan-karazany mba hanaraha-maso ny fivezivezen'ny vola maneran-tany sy hamantarana ny heloka bevava amin'ny hetra haingana sy mahomby kokoa.
• Ny fitomboan'ny fampiasana ny faharanitan-tsaina artifisialy sy ny teknolojia mifototra amin'ny rahona mba hanatsarana ny rafitra sy ny fizotran'ny manampahefana hetra.
• Matihanina momba ny hetra nofanina amin'ny fitsipika AML/CFT isan-karazany eo am-pandrosoana na noforonina. Io fahalalana io dia hahatonga ireo mpiasa ireo ho azo ampiasaina be dia be satria miha-mitaky ny fahaizany.
• Governemanta sy fikambanana isam-paritra maro kokoa izay mampihatra politika manara-penitra manohitra ny heloka ara-bola.
• Fampitomboana ny fampiasam-bola amin'ny teknolojian'ny fandoavana hetra amin'ny fotoana tena izy mba hahazoana antoka fa voatatitra araka ny tokony ho izy ny hetra rehefa mivezivezy manerana ny faritany samihafa ny vola sy ny entana. 

Fanontaniana hodinihina

• Raha miasa amin'ny tompon'andraikitry ny hetra ianao, manao ahoana ny fanarahanao ny lalàna miady amin'ny kolikoly?
• Inona no fomba hafa ahafahan'ny manampahefana hetra miaro tena amin'ny heloka bevava ara-bola?