Te taake a te iwi maha mo te aukati pirau: Te hopu i nga hara putea i te wa e pa ana

• Mō te Author:
• Ingoa Kaituhi

  Quantumrun Foresight
• March 24, 2023

Whakarāpopototanga tirohanga

Ko nga tangata mahi kino putea kei te noho ora ake i nga wa katoa, tae noa ki te utu i nga ture tino pai me nga tohunga taake hei whakarite kia tika te ahua o o raatau kamupene anga. Hei aukati i tenei whanaketanga, kei te whakatauhia e nga kawanatanga a raatau kaupapa here aukati, tae atu ki te taake.

Te horopaki taake a-iwi mo te aukati pirau

Kei te kite tonu nga kawanatanga i nga hononga kaha ake i waenga i nga momo hara putea, tae atu ki te pirau. Ko te mutunga mai, he maha nga kawanatanga kei te whakamahi huarahi e whakauru ana i nga umanga maha ki te aukati i nga mahi whakaheke moni (ML) me te whawhai i te moni whakawetiweti (CFT). Ko enei mahi e hiahia ana ki te whakautu ruruku mai i nga roopu maha, tae atu ki nga mana whakahaere patu pirau, nga mana whakahaere mo te whakaheke moni (AML), nga waahanga matauranga putea, me nga mana taake. Ina koa, he tata te hononga o nga hara taake me te pirau, na te mea kaore nga tangata mahi kino e tuku moni whiwhi mai i nga mahi kore ture, karekau ranei te purongo ki te kapi i nga mahi horoi. Ia au i te hoê maimiraa a te World Bank no nia e 25,000 57 mau taiete i roto e XNUMX fenua, te ape atoa ra te mau taiete o te aufau i te moni tarahu i te mau tute. Ko tetahi o nga huarahi ki te whakarite i nga taake tika ko te whakataurite i nga ture aukati.

Ko tetahi tauira o te kaiwhakahaere AML o te ao ko te Financial Action Task Force (FATF), he whakahaere o te ao i whakatapua ki te whawhai i te ML/CFT. Me nga whenua mema e 36, ka toro atu te mana whakahaere o te FATF ki te ao katoa, ka uru ki nga pokapū putea nui katoa. Ko te whainga tuatahi a te whakahaere ko te whakatakoto i nga paerewa o te ao mo te hanganga ture AML me te arotake i to raatau whakatinanatanga. Ko tetahi atu kaupapa here nui ko nga Aratohu Whakatikatika Moni Putea a te Kotahitanga o Europi (EU). Ko te Aratohu Tuarima Anti-Money Laundering Directive (5AMLD) e whakaatu ana i te whakamaramatanga ture mo te moni crypto, nga kawenga ripoata, me nga ture mo nga putea crypto hei whakahaere i te moni. Kei roto i te Aratohu Whakapae Moni Whakapae Moni Tuaono (6AMLD) he whakamaramatanga mo nga hara ML, he toronga o te whaanui o te taunahatanga taihara, me te pikinga o nga whiunga mo te hunga kua mau ki te hara.

Pānga whakararuraru

I te tau 2020, ka paahitia e te Huihuinga o Amerika te Ture Whakakore Moni Moni (AML) o 2020, i whakaurua hei whakatikatika mo te Ture Whakamana Motu mo te 2021. Ko te perehitini o Amerika a Joe Biden i kii ko te Ture AML he taahiraa tawhito ki te whawhai i te pirau. i roto i te kawanatanga me nga umanga. Ko tetahi o nga ahuatanga tino rongonui o te Ture AML ko te whakatuu i tetahi rehita mana whai hua, ka mutu nga kamupene anga kore ingoa. Ahakoa kaore te US i te nuinga o te wa e pa ana ki nga waahi taake, kua puta ake ko te kaihautu rangatira o te ao mo nga kamupene anga kore ingoa e taea ai te whakaheke moni e pa ana ki te kleptocracy, te mahi kino, me te mahi whakatumatuma. Ma te rehita ka awhina i te haumarutanga o te motu, te matauranga, te whakahaere ture, me nga whakahaere ture e whakaroahia ana o raatau rangahau mo nga mahi toihara me nga putea kaiwhakatuma e te paetukutuku matatini o nga kamupene anga e huna ana i te takenga mai me te hunga whai hua o nga momo rawa.

I tenei wa, ko etahi atu whenua kei te whakanui ake i o raatau hononga ki nga mana taake ki te ako i a raatau kaimahi mo te taake me te pirau. Ko te pukapuka a te Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD) Handbook on Money Laundering Awareness and Bribery and Corruption Awareness e arahi ana i nga apiha taake ki te tohu i nga mahi taihara i te wa e arotake ana i nga korero putea. I hangaia te OECD International Academy mo Tax Crime Investigation i te tau 2013 hei mahi tahi me te Guardia di Finanza o Itari. Ko te whainga ko te whakarei ake i nga kaha o nga whenua whakawhanake ki te whakaheke i nga rerenga putea ture. He whare wananga rite tonu i whakatauirahia i Kenya i te tau 2017, a, i whakarewahia okawatia ki Nairobi i te tau 2018. I taua wa, i te marama o Hurae 2018, i hainatia e te OECD he Memorandum of Understanding me te Tari Whakahaere Putea a te Katoa o Argentina (AFIP) ki te whakatu i tetahi pokapū o Amerika Latina o te OECD. Te Whare Wananga i Buenos Aires.

Nga awenga o te taake a-iwi mo te aukati pirau

Ko nga awenga whanui o te taake a-iwi-a-iwi hei aukati i te pirau ka uru pea: 

• He nui ake te mahi tahi me te mahi tahi me nga tari rereke me nga roopu whakahaere hei aroturuki i nga nekehanga o te moni puta noa i te ao me te tautuhi i nga hara taake tere me te pai ake.
• Te piki haere o te whakamahinga o te matauranga horihori me nga hangarau-a-kapua hei whakarei ake i nga punaha me nga tikanga a nga mana taake.
• E whakangungua ana nga tohunga taake mo nga momo ture AML/CFT i a ratou e whanake tonu ana, e hanga ana ranei. Ma tenei mohiotanga ka tino whai mahi enei kaimahi na te mea ka kaha ake o raatau pukenga.
• He maha atu nga kawanatanga me nga whakahaere a-rohe e whakatinana ana i nga kaupapa here mo nga hara putea.
• Te whakanui ake i nga haumi i roto i nga hangarau taake-wa-tuuturu kia tika ai te ripoata taake i te wa e neke ana nga moni me nga taonga puta noa i nga rohe rereke. 

Nga patai hei whakaaroaro

• Mena kei te mahi koe mo te mana taake, me pehea koe e mau tonu ana ki nga momo ture aukati pirau?
• He aha etahi atu huarahi e taea ai e nga mana taake te tiaki i a ratou ano ki nga hara putea?