Dohľad nad reťazcom: Je zverejňovanie finančných transakcií dobrý nápad?

• Autor:
• meno autora

  Predvídavosť Quantumrun
• Februára 1, 2023

Súhrn prehľadu

Kryptomeny (kryptomeny) potrebujú na fungovanie verejnú knihu všetkých transakcií, takže všetko, čo sa v sieti robí, je viditeľné pre každého. Táto metóda však neponúka žiadne finančné súkromie. Keďže celková trhová kapitalizácia kryptomien sa blíži k 3 biliónom USD (2021), viac ľudí je motivovaných sledovať, čo sa deje v reťazci.

Kontext sledovania v reťazci

On-chain analýza alebo dohľad sa stali populárnymi, pretože ľudia chcú sledovať potenciálne lukratívne investície do blockchainových platforiem. Táto analýza využíva údaje z účtovnej knihy blockchainu na meranie nálady na trhu. Aby to urobili, analytici sa pozerajú na údaje o transakciách a zostatky v krypto peňaženkách, ktoré môžu byť užitočné pri rozhodovaní, či investovať alebo nie. Ak napríklad s tokenom obchoduje len málo ľudí a väčšinu jeho obežnej ponuky ovláda len niekoľko veľkých držiteľov (známych ako veľryby), pravdepodobne sa doň neoplatí investovať.

Blockchain prieskumníci, ako napríklad EtherScan for Ethereum a SnowTrace for Avalanche, umožňujú komukoľvek vyhľadať akúkoľvek adresu peňaženky alebo inteligentnú zmluvu. Tieto nástroje však nezhromažďujú údaje ani neposkytujú prehľady, aby dali zmysel údajovým bodom. V reakcii na túto medzeru sa objavilo niekoľko platforiem, z ktorých každá ponúka grafy a dashboardy, ktoré používateľom lepšie pomáhajú pri vizualizácii údajov blockchainu a sledovaní kryptoinvestícií a pohybov.

Príkladom je Glassnode, ktorý ponúka podrobné metriky on-chain investícií do Bitcoinu, najväčšej krypto platformy. Niektoré metriky zahŕňajú otvorený záujem o obchodovanie s futures, ťažkosti s ťažbou a realizovanú trhovú kapitalizáciu. Na sledovanie inteligentných zmlúv je tu Nansen, ktorý analyzuje „inteligentné peniaze“ alebo akýkoľvek kapitál kontrolovaný profesionálnymi investičnými spoločnosťami. Nansen ponúka funkciu s názvom „Hot DeFi Contracts“, ktorá uvádza zoznamy likviditných fondov, ktoré majú veľkú aktivitu.

Rušivý vplyv

Hoci monitorovanie verejných finančných transakcií má svoje výhody, vyskytli sa určité sporné praktiky. Napríklad v roku 2021 mediálna stránka BuzzFeed rýchlo objavila účty Venmo (digitálna peňaženka) amerického prezidenta Joea Bidena a prvej dámy Dr. Jill Biden. Venmo, platobná aplikácia, ktorú vlastní PayPal, umožňuje jednoduchú výmenu peňazí medzi kontaktmi. V predvolenom nastavení sú transakcie verejné, ale možno ich nastaviť ako súkromné. Aj keď sú platby osobné, zoznamy kontaktov zostávajú viditeľné. V Bidenovom prípade boli jeho platby nastavené ako súkromné.

BuzzFeed uviedol, že nájsť Bidenov účet im trvalo menej ako 10 minút pomocou vstavaného vyhľadávacieho nástroja aplikácie a funkcie verejných priateľov. Okrem toho našli takmer tucet ďalších členov Bidenovej rodiny. Zmapovali sociálnu sieť, ktorá zahŕňa prezidentove deti, vnúčatá, vysokých predstaviteľov Bieleho domu a všetkých, s ktorými sú spojení na Venmo. Po zverejnení správy BuzzFeed Venmo odstránil účty prezidenta a prvej dámy.

Spoločnosti ponúkajúce on-chain analýzu, ako napríklad Chainalysis, však uviedli, že dohľad nad blockchainom môže byť užitočný pre národnú bezpečnosť a presadzovanie práva. V roku 2021 dostali kryptomenové adresy 14 miliárd USD z nelegálnych zdrojov. Ľudia za týmito účtami boli rôznorodejší ako v ktoromkoľvek inom roku. Zahŕňali skupiny ransomvéru v Rusku, štátom podporovaných hackerov v Severnej Kórei, drogové kartely v Latinskej Amerike a tisíce podvodníkov a podvodníkov po celom svete.

Dôsledky sledovania v reťazci

Širšie dôsledky sledovania v reťazci môžu zahŕňať: 

• Kryptoví investori používajúce on-chain alebo blockchain analytiku na určenie investičných trendov a získanie najnovších informácií o blockchaine. Táto prax môže zmeniť blockchainové platformy na finančné sociálne médiá.
• Vzostup krypto influencerov, ktorí spravujú najlukratívnejšie investičné aktivity a zbierajú tisíce sledovateľov.
• Viac začínajúcich podnikov ponúkajúcich nástroje na dohľad a analýzu v reťazci vrátane poskytovania školení o používaní týchto informačných panelov.
• Rastúce obavy z porušovania súkromia, čo vedie k tlaku na digitálne peňaženky a platformy, aby maskovali transakcie. To však marí účel verejných účtovných kníh.
• Národné orgány činné v trestnom konaní využívajúce analýzu blockchainu na určenie finančnej trestnej činnosti, najmä prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

Otázky na zváženie

• Ak investujete do kryptomien, sledujete verejné digitálne peňaženky? Považujete to za prospešné?
• Aké sú ďalšie potenciálne nebezpečenstvá a výhody verejného kótovania finančných transakcií?